مزايا صناديق الاستثمار المتداولة صرف ( صناديق الاستثمار المتداولة )

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة صرف (صناديق الاستثمار المتداولة) كان ستيت ستريت جلوبال للاستشارات التي أطلقت أول صندوق المتداولة في البورصة (ETF) في عام 1993 مع إدخال SPDR. ومنذ ذلك الحين، واصلت صناديق الاستثمار المتداولة في النمو في شعبية وجمع الأصول بوتيرة سريعة. أسهل طريقة لفهم صناديق الاستثمار المتداولة هي أن نفكر بها الصناديق الاستثمارية التي تتاجر مثل الأسهم. وبطبيعة الحال، يتداول مثل الأسهم هي مجرد واحدة من العديد من الميزات التي تجعل صناديق الاستثمار المتداولة حتى الشعبية، ولا سيما مع المستثمرين المحترفين والمستثمرين invdividual الذين هم التجار النشط. دعونا نذهب أكثر هذه الميزات الجذابة. أكثر من Investopedia: فوائد التداول مثل الأسهم أسهل طريقة لتسليط الضوء على ميزة تداول ETF مثل الأسهم هي مقارنتها لتداول صناديق الاستثمار المشترك. تسعر صناديق الاستثمار المشترك مرة واحدة في اليوم، في ختام أعمال. الجميع شراء الصندوق في ذلك اليوم يحصل على نفس السعر، بغض النظر عن الوقت من اليوم تم شرائها. لأنه، مثل الأسهم والسندات التقليدية، صناديق الاستثمار المتداولة يمكن تداولها خلال اليوم، لأنها توفر فرصة للمستثمرين المضاربة للمراهنة على اتجاه تحركات السوق على المدى القصير من خلال تداول رقة مالية واحدة. على سبيل المثال، إذا كان S & P 500 تشهد ارتفاعا حادا في الأسعار خلال اليوم، يمكن للمستثمرين في محاولة للاستفادة من هذا الارتفاع من خلال شراء ETF يعكس مؤشر (مثل SPDR)، لأنه عقد لبضع ساعات في حين أن يستمر السعر في الارتفاع ومن ثم بيعها بربح قبل نهاية العمل. المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك أن يعكس S & P 500 لم يكن لديك هذه القدرة - حسب طبيعة الطريقة التي يتم تداولها، صناديق الاستثمار المشترك لا يسمح المستثمرين المضاربين للاستفادة من التقلبات اليومية للسلة في الأوراق المالية. مثل الأسهم ذات جودة مؤسسة التدريب الأوروبية تسمح للمستثمر نشط لتفعل أكثر من مجرد تداول خلال اليوم. خلافا لصناديق الاستثمار، صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تستخدم أيضا لاستراتيجيات التداول المضاربة، مثل البيع على المكشوف والتداول على الهامش. وباختصار، فإن ETF يسمح للمستثمرين التداول في السوق بأكمله كما لو كانت الأسهم واحد. حساب النسب المنخفضة الجميع يحب لتوفير المال، وخاصة المستثمرين الذين يأخذون مدخراتهم ووضعها على العمل في محافظهم الاستثمارية. في مساعدة المستثمرين توفير المال، وصناديق الاستثمار المتداولة تألق حقا. أنها توفر جميع الفوائد المرتبطة صناديق المؤشرات - مثل انخفاض معدل دوران وتنويع واسع (ناهيك عن إحصائية استشهد في كثير من الأحيان أن 80٪ من صناديق الاستثمار المدارة بنشاط أكثر تكلفة تفشل في الفوز على مؤشراتها) - بالإضافة إلى صناديق الاستثمار المتداولة يكلف الكثير أقل. مقارنة صندوق فانجارد 500 مؤشر، كثيرا ما يستشهد واحدة من أدنى المعدلات في صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة، وETF SPDR 500. نسبة نفقة صندوق الطليعة من 18 نقطة أساس أقل بكثير من 100+ نقطة أساس في كثير من الأحيان التي يتقاضاها صناديق الاستثمار المدارة بنشاط. ولكن بالمقارنة مع 11 نقطة أساس نسبة نفقة SPDR، ونسبة نفقة صندوق فانجارد وتبدو عالية جدا. في الواقع SPDR أقل من 40٪، والتي هي صعبة للمجادلة مع. لا نضع في اعتبارنا، بيد أن لصناديق الاستثمار المتداولة التجارة من خلال شركة وساطة، كل التجارة تتحمل رسوم العمولة. تجنب ترك تكاليف جنة ينفي قيمة نسبة النفقات المنخفضة، متجر للحصول على وساطة منخفضة التكلفة (الصفقات تحت 10 $ ليست غير شائعة) وتستثمر في الزيادات من 1000 $ أو أكثر. صناديق الاستثمار المتداولة أيضا معنى للمستثمر شراء وعقد الذي هو في وضع يمكنها من تنفيذ واسع، والاستثمار لمرة واحدة ومن ثم الجلوس على ذلك. تنويع صناديق الاستثمار المتداولة في متناول اليدين عندما يريد المستثمرين لإنشاء محفظة متنوعة. هناك المئات من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة، وأنها تغطي كل المؤشر الرئيسى (تلك الصادرة عن داو جونز، S & P، ناسداك) وقطاع سوق الأسهم (الشركات الكبرى، والقبعات الصغيرة، والنمو، والقيمة). هناك صناديق المؤشرات المتداولة الدولية، صناديق الاستثمار المتداولة الإقليمية (أوروبا، المطلة على المحيط الهادئ والأسواق الناشئة) ودولة محددة (اليابان، أستراليا، المملكة المتحدة) صناديق الاستثمار المتداولة. وتغطي صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة صناعات محددة (التكنولوجيا، والتكنولوجيا الحيوية، والطاقة) ومنافذ السوق (صناديق الاستثمار العقاري، والذهب). وتغطي صناديق الاستثمار المتداولة أيضا فئات الأصول الأخرى، مثل الدخل الثابت. في حين تقدم عدد أقل من الخيارات صناديق الاستثمار المتداولة في الساحة الدخل الثابت، لا يزال هناك الكثير من الخيارات، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة مكونة من سندات طويلة الأجل والسندات في منتصف المدة وسندات قصيرة الأجل. بينما في كثير من الأحيان يتم اختيار صناديق الاستثمار المتداولة الدخل الثابت للدخل التي تنتجها توزيعات أرباحها، وبعض صناديق الاستثمار المتداولة الأسهم يدفع أيضا أرباح الأسهم. يمكن إيداع هذه المبالغ في حساب وساطة أو استثمارها. إذا كنت تستثمر في ETF الأجر أرباح، كن متأكدا من مراجعة الرسوم قبل إعادة استثمار الأرباح، كما تقدم بعض الشركات المجانية إعادة استثمار الأرباح، في حين أن البعض الآخر لا. وقد أظهرت الدراسات أن تخصيص الأصل هو العامل الأساسي المسؤول عن عوائد الاستثمار، وصناديق الاستثمار المتداولة هي وسيلة مريحة للمستثمرين لبناء محفظة التي تلبي الاحتياجات المحددة لتوزيع الأصول. على سبيل المثال، مستثمر يسعى لتخصيص الأسهم والسندات 80٪ 20٪ يمكن بسهولة إنشاء تلك المحفظة مع صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن أن المستثمر إلى أبعد من ذلك تنويع بتقسيم جزء الأسهم إلى نمو واسع سقف وقيمة الأسهم الصغيرة كأب، والجزء السندات إلى سندات متوسطة الأجل وقصيرة الأجل. أو، سيكون من السهل تماما كما خلق 80/20 السندات إلى الأسهم محفظة تضم صناديق المؤشرات المتداولة تتبع السندات طويلة الأجل والأهداف تتبع صناديق الاستثمار العقاري. عدد كبير من صناديق الاستثمار المتداولة متاح تمكن المستثمرين بسرعة وبسهولة لبناء محفظة متنوعة تلبي أي نموذج لتوزيع الأصول. الكفاءة الضريبية صناديق الاستثمار المتداولة هي المفضلة لدى المستثمرين من الضرائب على علم لأن المحافظ التي تمثل صناديق المؤشرات المتداولة هي أكثر حتى كفاءة من صناديق المؤشرات الضرائب. بالإضافة إلى طرح انخفاض معدل دوران - فائدة المرتبطة الفهرسة - هيكل فريد من صناديق الاستثمار المتداولة تمكن المستثمرين تداول كميات كبيرة (المستثمرين من المؤسسات عموما) لتلقي العينية استرداد. وهذا يعني أن تداول المستثمرين كميات كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة يمكن استبدالها للسهم من الأسهم التي تتبع صناديق الاستثمار المتداولة. هذا الترتيب يقلل الآثار الضريبية للمستثمر تبادل صناديق الاستثمار المتداولة منذ يمكن للمستثمر تأجيل معظم الضرائب حتى يتم بيع الاستثمار. وعلاوة على ذلك، يمكنك اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي ليس لديها مكاسب رأسمالية كبيرة توزيعات أرباح أو دفع (بسبب أنواع معينة من الأسهم التي تتبع). استنتاج أسباب شعبية صناديق الاستثمار المتداولة هي سهلة الفهم. التكاليف المرتبطة منخفضة، ومحافظ مرنة وفعالة الضرائب. الضغط من أجل توسيع الكون من الأموال المتداولة صرف عملة يأتي، بالنسبة للجزء الأكبر من المستثمرين المحترفين والتجار النشط. ومع ذلك، فإن المستثمرين على المدى الطويل تجد أن صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على السوق واسع يمكن أن يجد لنفسه مكانا في محافظهم عندما يكون لديهم فرصة لشراء كبيرة الحجم عرضية من الأوراق المالية. المستثمرين المهتمين في إدارة الصناديق السلبي، والذين يبذلون استثمارات صغيرة نسبيا على أساس منتظم، وأفضل ينصح العصا مع مؤشر صناديق الاستثمار المشترك التقليدية. سوف عمولات السمسرة المرتبطة بالمعاملات ETF جعلها مكلفة للغاية بالنسبة لأولئك الناس في مرحلة تراكم عملية الاستثمار.